点击右上角微信好友

朋友圈

请使用浏览器分享功能进行分享

正在阅读:银行卡贩卖黑产曝光,每一环都要精准打击
首页> 时评频道> yabo88app是什么8观察原创 > 正文

银行卡贩卖黑产曝光,每一环都要精准打击

来源:yabo88app是什么8网-时评频道2020-01-07 17:05

调查问题加载中,请稍候。
若长时间无响应,请刷新本页面

  作者:熊志

  “个人四件套,企业对公账户,长期稳定供应。”元旦后的第三天,银行卡贩子张辽(化名)开工了。“银行卡四件套”,即他人的银行卡、对应绑定的手机卡、身份证和U盾。媒体调查发现,银行卡四件套一套800至上千元,贩卖黑产链条已十分成熟,多呈团队化运作。

  关于倒卖银行卡的黑产链条,几乎隔一段时间就会有媒体曝光。在此前银行卡发卡相对宽松的时候,不用本人到场就可以开户,给了“卡贩子”可乘之机,他们用遗失或被盗的身份证件去银行开户,然后再将银行卡倒卖出去。

  现在随着银行审核更严,“卡贩子”就将目光对准了农村青年和大学生,通过给与一定的报酬鼓励他们开卡。尤其对大学生来说,只需要开个户,不用存钱进去,就可以拿到几百元不等的回报,面对这样无本万利的诱惑,难免会心动上套。

  然而这些人想不到的是,“闲置”的银行卡通过层层倒卖,往往流向了一些赌博网站或者电信诈骗等平台,被不法分子用来洗钱、诈骗、逃税等等。被诱惑开卡的人群,在不知情的情况下牵连卷入违法犯罪活动,身份信息也遭遇严重泄露。

  事实上,《银行卡业务管理办法》明确规定,“银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借”,将银行卡以低价抵给“卡贩子”,已经是违反规定;至于这些倒卖银行卡的“卡贩子”,如果数额达到一定程度,将涉嫌妨害信用卡管理罪。

  从规范银行卡管理的角度看,对作为源头的农村青年和大学生,有必要加强风险提示。这类缺少稳定高收入的群体,识别危险和抗风险能力相对更低,不久前就有媒体报道,一些买分销分的黄牛盯上大学生“本本族”,校园贷也是将收割的对象瞄准大学生。因此,更得提醒其提高警惕,不能被各种蝇头小利蛊惑,成为违法犯罪的间接帮凶。

  但除此之外,更需要在监管层面加大打击力度。对银行来说,银行卡开户人证合一,这是基本要求。再者,对银行卡可疑交易的甄别,同样得继续加强。因为这些买卖的银行卡,往往用于赌博、洗钱、诈骗等非法活动,资金异常情况很容易出现,银行方面就得提高识别能力,完善风险管控。

  另外媒体调查显示,在这条成熟的贩卖黑产链条上,一些“卡贩子”还会和快递员合作,让银行卡四件套能够顺利寄出去,甚至寄送出境。这一方面说明,银行卡买卖的产业链利益吸引力足够强,能够在各环节催生擅长规避风险的食利者,另一方面也反映出,快递物流方面的查验机制还存在着不小的漏洞。

  就在2018年,非法买卖银行卡12人在深圳被提起公诉,这样的判罚在全国都有,但依旧不能彻底斩断产业链。说到底,还是因为利益诱惑太大,规避风险的手段太多,导致产业链运作逐渐成熟,自我修复能力极强。即便银行开户严格人证合一,它们也可以通过各种方式围猎其他群体。

  所以,光是呼吁大学生提高警惕远远不够,这条产业链上的每个环节,从银行再到快递物流公司,都得有针对性的防范。另外,现在很多“卡贩子”为了掩人耳目,将交易信息转移到各类社交平台上,平台及时清理类似非法内容,也是必要的义务。(熊志)

[ 责编:王营 ]
阅读剩余全文(

您此时的心情

新闻表情排行 /
  • 开心
     
    0
  • 难过
     
    0
  • 点赞
     
    0
  • 飘过
     
    0

视觉焦点

  • “技术失误”

  • 天价咨询

独家策划

推荐阅读
新的征程已经起步,我们要振奋精神,闻鸡起舞,始终保持那么一股劲、那么一腔热情、那么一种精神,向着美好的朝阳出发,向着中华民族伟大复兴的目标前进。
2020-01-01 17:06
走过70年的历程,新中国教育成就斐然。在历史的坐标轴上观察中国教育的发展,从国家重大政策的演变中加强对教育事业的规律性认识,可以为中国教育的持续发展铸好磐石之基。
2019-12-31 18:12
充分利用5G的技术领先优势,让5G成为媒体传播的“硬抓手”,更好地诠释优秀文化、传播精神价值,切实提高媒体传播效果。
2019-12-18 17:09
如果我们可以推进全球优秀人才向中国移动,就能够快速提升我国产业结构的水平,缩小与发达国家在收入和福利上的差距。
2019-11-06 16:54
《新时代公民道德建设实施纲要》以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,以大力培养担当民族复兴大任的时代新人为着力点,深刻体现了新时代的新要求和新特征。
2019-11-04 15:43
在单边主义和保护主义逆风再起的背景下,中国在维护多边贸易体制、建设开放型世界经济方面的角色日益突显,越来越成为国际社会的聚焦所在和信心与动力源。
2019-10-29 16:27
第六届世界互联网大会组委会发布《携手构建网络空间命运共同体》概念文件,旗帜鲜明地倡导“共同发展”价值,为反思历史、检视当下、走向未来提供了中国智慧、中国方案。
2019-10-23 16:34
要对中印关系把舵定向,从战略高度和长远角度规划中印关系百年大计,为中印关系发展注入强劲内生动力,携手实现中印两大文明伟大复兴,在百年未有之大变局中赋予中印关系新的内涵。
2019-10-14 16:23
70年来,党领导人民经过艰辛探索,找到了一条把马克思主义普遍真理和中国具体实际紧密结合起来的具有中国特色的社会主义道路,向全世界证明了中国特色社会主义制度的优越性。
2019-10-09 17:05
70年来,几代中国共产党人准确把握世界大势,不断调整内外政策,推动我国实现从封闭半封闭向全方位开放的伟大转折,谱写了中国和世界共同发展进步的历史篇章。
2019-09-30 16:09
在一体化发展和经济全球化的背景下,中国如何适应深刻变革的产业发展新特征,并以此为契机进行产业转型升级战略调整,是现阶段面临的重要问题和紧迫任务。
2019-09-19 14:19
当前,尽管中国经济发展面临新的风险挑战,经济下行压力加大,但主要宏观经济指标保持在合理区间,经济运行继续呈现总体平稳、稳中有进发展态势,推动高质量发展的积极因素增多。
2019-09-11 18:27
互联网的独特魅力、强大吸引力和广泛渗透力与年轻党员的旺盛创造力等“诸力共鸣”,使得中青年党员成为“互联网党建”的中坚力量。依靠这支队伍推进新时代的互联网党建,已经成为普遍现象。
2019-09-04 17:26
当前,香港极端势力的行为早已越过底线,不仅严重挑衅“一国”底线,也会进一步撕裂香港社会,伤害大陆与香港之间的感情,给香港法治带来巨大危害。
2019-08-16 18:03
人类命运共同体理念贡献给世界的“大国智慧”“大国方案”,更需要“大国话语”来为其保驾护航。必须进一步推动“人类命运共同体”对外话语体系的构建与译介传播。
2019-08-16 10:09
全党必须高度重视这些来自国内外、党内外的重大风险,不断强化忧患意识和风险意识,在防范化解重大风险中继续磨砺初心,切实提高进行伟大斗争的能力和本领。
2019-08-12 17:20
中国革命精神是我们的一个精神源头。如果没有源头,也就没有后来的水流。同时,还必须认识到,加强中国革命精神的研究,具有重要的当代价值。
2019-08-05 11:46
受国内外复杂多变的宏观环境影响,民间投资活动还较为谨慎,存在较大释放空间,这就需要打好组合拳,多措并举激活民间投资活力,扩大民间投资的关联效应和乘数效应,为推动经济高质量发展提供更多动力。
2019-07-24 15:22
一篇篇文章在系统数据库中汇聚起来,一位位专家不断“通关”,成为积极公正的评判者。提升网络理论表达活跃度,激活网上舆论引导正能量,iWaes的初衷,随之逐渐实现。
2019-07-09 04:45
2019年上半年刚刚收官,中国经济交出的成绩单备受关注。尽管外部环境不稳定不确定因素有所增加,经济面临下行压力,但中国经济继续运行在合理区间,延续总体平稳的基本面,呈现稳中向好、长期向好的大趋势。
2019-07-02 11:41
加载更多